La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) de Perú aprobó una nueva norma que busca prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en empresas de juegos a distancia y apuestas deportivas.
La medida, formalizada mediante la Resolución SBS N° 03622-2025, refuerza el trabajo de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y establece un marco obligatorio para todas las empresas que gestionan estas actividades en territorio peruano bajo supervisión del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR).
La disposición tiene como objetivo principal impedir el uso de plataformas de apuestas online para fines ilícitos, alineando la regulación local con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
A quiénes aplica la nueva norma antilavado en Perú
El nuevo dispositivo se aplica a empresas constituidas en Perú y a sucursales extranjeras autorizadas por el MINCETUR para operar juegos y apuestas a online en el país.
Todas estas compañías, sin excepción, deberán implementar los nuevos mecanismos de control y reporte que establece la resolución. Esto incluye tanto a operadores nacionales como internacionales que tengan presencia legal en el territorio peruano.
La norma refuerza los mecanismos existentes de control y busca cerrar cualquier brecha que pudiera ser aprovechada para actividades ilegales relacionadas con el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo.
Qué es el sistema SPLAFT que deben implementar las casas de apuestas
El sistema de prevención se identifica como SPLAFT (Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo) y será de implementación obligatoria para todos los operadores bajo supervisión.
La normativa exige que las empresas de apuestas online desarrollen varios elementos clave:
- Elaboración de un manual de prevención actualizado
- Código de conducta específico para toda la organización
- Formación periódica de directores y trabajadores
- Realización de auditorías internas anuales
El SPLAFT debe incluir políticas y procedimientos claros para la gestión de riesgos, la designación de un oficial de cumplimiento, la debida diligencia en el conocimiento de clientes, beneficiarios finales, directores, trabajadores y proveedores.
Registro obligatorio de operaciones desde USD 2.500
Una de las medidas más importantes es la obligación de mantener registros detallados de todas las operaciones iguales o superiores a USD 2.500, tanto en depósitos y retiros como en apuestas y premios.
Este umbral permite un monitoreo efectivo sin generar una carga administrativa excesiva por transacciones de menor cuantía, pero captura movimientos que podrían ser relevantes para detectar patrones sospechosos.
Quién es el oficial de cumplimiento y qué funciones tiene
Como parte esencial del dispositivo legal, debe designarse un oficial de cumplimiento responsable de la supervisión y comunicación directa con la UIF y el MINCETUR.
Este funcionario necesita cumplir requisitos estrictos:
- Acreditar experiencia e idoneidad en la materia
- Carecer de antecedentes penales
- No tener deudas impagas
- Conservar autonomía e independencia funcional dentro de la organización
El oficial de cumplimiento debe ser designado por el directorio u órgano equivalente de la empresa. La confidencialidad y reserva de identidad del oficial quedan garantizadas por la propia resolución.
Perú se alinea con estándares internacionales antilavado
La Resolución SBS N° 03622-2025 representa un paso importante en la alineación de Perú con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Este organismo establece las mejores prácticas globales para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, y los países miembros o asociados deben implementar medidas equivalentes en sus jurisdicciones.
Con esta norma, Perú demuestra su compromiso con la transparencia financiera y la prevención del uso indebido de plataformas de juego para actividades ilícitas.
La implementación efectiva de estos controles en el sector de apuestas online contribuirá a fortalecer la integridad del sistema financiero peruano y proteger la reputación del mercado regulado de juegos a distancia.
