La ANJ, el organismo regulador del juego en Francia, publicó una guía práctica dirigida a los operadores de juego online con licencia en el país. El documento busca que estas empresas identifiquen, documenten y respondan mejor ante los distintos tipos de fraude cometidos por jugadores.
La guía, difundida tras un período de consulta con operadores y con el defensor del jugador, aclara las expectativas sobre el cumplimiento de las normas vigentes contra el fraude y el blanqueo de capitales. El texto no introduce obligaciones legales nuevas, pero refuerza el marco operativo que deben seguir las plataformas que operan en Francia.
El documento responde a cuestiones habituales del sector relacionadas con el cierre de cuentas, retener o devolver saldos, cancelar apuestas o redistribuir premios de torneos considerados fraudulentos. También detalla los estándares probatorios que los tribunales franceses exigen a los operadores antes de tomar medidas que puedan ser impugnadas judicialmente.
Seis categorías de fraude identificadas en Francia
El regulador francés definió seis categorías de fraude comunes en el juego en línea: fraude de identidad, fraude de pagos, devoluciones de cargo abusivas, trampas en el juego, traspaso de dinero entre cuentas y manipulación de eventos deportivos.
Para cada categoría, la guía explica las disposiciones legales aplicables y sugiere acciones concretas. En casos de fraude de identidad, se recomienda cerrar la cuenta apenas se detecte la irregularidad y reservar el saldo cuando no se pueda confirmar la titularidad de la cuenta bancaria asociada.
Frente al robo de cuentas, el documento insiste en medidas técnicas como la autenticación de dos factores para retiros y cambios de datos bancarios. En casos de colusión en el póker o uso de bots, las cláusulas contractuales recomendadas permiten a los operadores redistribuir las ganancias ilegítimas entre los jugadores afectados, algo que los tribunales franceses ya han validado cuando existen datos sólidos que lo sustenten.
Francia exige pruebas, no solo sospechas
La ANJ pide a los operadores que basen sus decisiones en pruebas concretas y no solo en sospechas. La guía detalla los tipos de evidencia e indicadores que los tribunales de Francia han aceptado en litigios previos, entre ellos direcciones IP, registros de dispositivos y horarios de conexión.
Se recomienda a los operadores mejorar sus términos y condiciones, conservar pruebas sólidas y adoptar estándares técnicos actualizados. También se les pide revisar sus protocolos de conocimiento del cliente (KYC), sus sistemas de detección de fraude y sus cláusulas contractuales, además de evaluar si sus medidas de seguridad técnica cumplen con las expectativas regulatorias y las normas de certificación vigentes en Francia.
Otras prioridades del regulador en Francia
La protección de menores continúa siendo un tema central para la ANJ. En julio, el regulador impuso una multa de 572.797 dólares a un operador de apuestas en línea no identificado, conocido como Empresa X, por no detectar ni apoyar adecuadamente a clientes con señales de ludopatía.
La sanción se aplicó luego de una investigación que determinó que la empresa no había asignado el nivel de riesgo correcto a 29 jugadores de alto riesgo: seis no fueron detectados y 23 quedaron clasificados en un nivel inferior al que correspondía.
A comienzos de este año, la ANJ también lanzó una campaña de concienciación pública en Francia durante el Mundial 2026, con el objetivo de advertir sobre los riesgos de adicción asociados al aumento de las apuestas deportivas durante el torneo.
