La lucha contra las apuestas ilegales en Brasil tomó un nuevo rumbo con una estrategia más efectiva y directa. La Secretaría de Premios y Apuestas (SPA) del Ministerio de Hacienda decidió ir más allá del simple bloqueo de sitios web no autorizados y ahora apunta a los intermediarios financieros que permiten la operatividad de estas plataformas.
Notificación de SPA a instituciones financieras
El 21 de febrero de 2024, la SPA notificó a 22 instituciones financieras autorizadas por el Banco Central de Brasil (Bacen) por haber facilitado transacciones con casas de apuestas deportivas que no cuentan con autorización para operar en el país.
Esta acción representa un cambio significativo en la manera en que el regulador enfrenta el problema del juego ilegal, pasando de un enfoque centrado en bloquear sitios web a una estrategia basada en el rastreo del flujo de dinero.
Evasión de restricciones por apuestas ilegales
Hasta ahora, la SPA había implementado medidas para bloquear el acceso a plataformas ilegales, pero los operadores no autorizados han encontrado maneras de evadir estas restricciones.
Según Eduardo Bruzzi, especialista en Juegos y Apuestas de BBL Advogados, muchas de estas casas de apuestas utilizan redireccionamientos y cambios en sus direcciones web para seguir operando sin mayores dificultades. Esto ha hecho que las acciones tradicionales sean insuficientes para erradicar el problema.
Efectividad de la estrategia ‘seguir el dinero’
Ante este panorama, la SPA ha adoptado una estrategia conocida como «seguir el dinero», una táctica que ha demostrado ser efectiva en la lucha contra el crimen financiero y otros tipos de fraudes.
En este caso, el objetivo es interrumpir el acceso a los servicios de pago utilizados por las plataformas ilegales, lo que les dificultará operar en el mercado brasileño.
SPA presiona a bancos y procesadores de pago
Básicamente, la SPA está presionando a los bancos y procesadores de pago para que impidan la apertura de cuentas o bloqueen transacciones relacionadas con apuestas deportivas no reguladas.
Al hacerlo, estos sitios perderán la capacidad de recibir depósitos y procesar retiros de jugadores brasileños, lo que afectará gravemente su funcionamiento.
Fundamento Legal: Ley 14790/2023 en Brasil
Esta acción no es arbitraria. Se basa en el artículo 21 de la Ley 14790/2023, que prohíbe expresamente a las instituciones financieras y de pago procesar transacciones relacionadas con operadores no autorizados por el Ministerio de Hacienda.
Esta normativa deja claro que los bancos y procesadores de pagos no pueden facilitar ninguna operación con empresas que no cumplan con la regulación vigente en Brasil.
Concientización del sector financiero brasileño
La notificación enviada por la SPA reafirma esta prohibición y busca generar conciencia en el sector financiero sobre la importancia de cumplir con la ley. Además, envía un mensaje claro a las casas de apuestas ilegales: si no están autorizadas, cada vez será más difícil que operen en el país.
Beneficios de la regulación para operadores y consumidores
Este nuevo enfoque tiene implicaciones importantes para todos los actores del mercado de apuestas en Brasil. En primer lugar, beneficia a los operadores autorizados, quienes ahora podrán competir en un entorno más justo y regulado.
Además, protege a los consumidores, ya que evita que realicen apuestas en plataformas sin garantías legales ni mecanismos adecuados de protección.
Desafíos para SPA y Banco Central en control financiero
Por otro lado, la medida representa un desafío para la SPA y el Banco Central, ya que su éxito dependerá de la implementación de mecanismos eficientes de control financiero.
Será fundamental que ambas entidades trabajen en conjunto para monitorear las transacciones, detectar irregularidades y asegurarse de que las instituciones financieras cumplan con la normativa.
Si bien la lucha contra las apuestas ilegales no ocurrirá de inmediato, este es un paso firme hacia la formalización del sector. Al cortar el acceso a los servicios financieros, la SPA está debilitando la estructura económica de las casas de apuestas ilegales y creando un entorno más seguro y confiable para los jugadores y operadores legítimos.
