Los datos fueron obtenidos por Pay4Fun a través de una solicitud bajo la Ley de Acceso a la Información al Ministerio de Hacienda y muestran avances en el monitoreo de transacciones asociadas a apuestas no reguladas.
Bancos y empresas fintech en Brasil han cerrado 483 cuentas de particulares y empresas debido a presuntos vínculos con el mercado ilegal de juegos de azar. Esta cifra es sin precedentes y representa un avance en el monitoreo de transacciones asociadas con sitios web de juegos de azar no regulados. Pay4Fun obtuvo los datos mediante una solicitud al Ministerio de Hacienda, amparada por la Ley de Acceso a la Información.
Según el informe, las cuentas fueron cerradas tras la identificación de transacciones atípicas e indicios de lavado de dinero que involucraban plataformas que no cumplían con las normas del Banco Central y la legislación de apuestas del país.
La medida sigue las directrices de la Secretaría de Premios y Apuestas, que en marzo de este año determinó que los bancos y las fintechs deben rescindir su relación con los clientes que reciban ganancias de apuestas ilegales. La normativa detalla cómo las instituciones deben colaborar con la agencia para combatir las irregularidades, incluyendo la rápida denuncia de sospechas y el bloqueo de transacciones.
Para Leonardo Baptista, CEO y cofundador de Pay4Fun, la colaboración entre instituciones financieras, reguladores y autoridades es fundamental. «El cierre de estas cuentas demuestra que los métodos de pago son pilares del ecosistema regulado. Sin acceso al sistema financiero, las operaciones ilegales dejan de ser sostenibles», afirma el ejecutivo.
Baptista explica que la principal señal de alerta para identificar un sitio de apuestas ilegal es el dominio del sitio web. «Desde enero de 2025, solo se autorizan las plataformas con el dominio ‘ .bet.br ‘. Los sitios con dominios internacionales o métodos de pago prohibidos, sin verificación de identidad o con campañas de marketing que garantizan ganancias, indican operaciones irregulares», concluye.
