La Unión Europea promulgó leyes contra la anonimidad de las transacciones en efectivo y con criptomonedas. La nueva normativa contra el lavado de dinero (ALD) prohíbe el uso de billeteras con criptomonedas no identificadas e incluye todos los tipos de billeteras digitales no operadas por un proveedor autorizado.
La medida se aplica a las billeteras móviles, de escritorio y basadas en navegador. Esto permitirá a las autoridades rastrear las transacciones y asegurarse de que no se utilicen para actividades ilegales.
Además de las restricciones a criptomonedas, también establece límites para los pagos en efectivo cuyo límite queda fijado en 10 000 euros. Si las transacciones son anónimas, el límite será de 3 000 euros.
Esto significa que cualquier transacción en efectivo que supere estos límites deberá ser reportada a las autoridades. Ello ayudará a prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilegales que podrían ser facilitadas por transacciones en efectivo de gran tamaño.
Las nuevas regulaciones forman parte de un esfuerzo más amplio para prevenir el lavado de dinero. Al limitar la capacidad de realizar transacciones anónimas, tanto en efectivo como en criptomonedas, la Unión Europea espera dificultar la realización de actividades ilegales y mejorar la transparencia financiera.
