El Banco Central, la Secretaría de Ingresos Federales y la Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda (SPA-MF) anunciaron esta semana un paquete de medidas destinadas a reducir la actividad de las plataformas de apuestas ilegales en Brasil. Las disposiciones combinan restricciones a las transacciones electrónicas, obligaciones de reporte para las fintech y mayor control sobre proveedores vinculados al sector.
Banco Central de Brasil limita transferencias sin seguridad
El Banco Central fijó un límite de R$15.000 para las transferencias TED y Pix gestionadas por entidades de pago y proveedores de tecnología que no apliquen controles de seguridad más estrictos. Solo las empresas que adopten los nuevos protocolos podrán procesar importes superiores.
Además, el organismo adelantó el plazo para que las entidades de pago se adapten al marco regulatorio: la fecha límite quedó fijada en mayo de 2026, tres años antes de lo previsto, y exigió autorización previa para iniciar actividades.
Fintechs deberán reportar pagos
La Secretaría de Ingresos Federales ordenó que las fintech informen retroactivamente sus transacciones desde enero de 2025. También anunció que comenzará a recaudar los impuestos adeudados por las casas de apuestas no autorizadas, de las fintech que procesaron sus pagos y de quienes publicitan estos servicios.
El reglamento establece umbrales de reporte: transacciones superiores a R$2.000 para personas físicas y a R$6.000 para personas jurídicas. El secretario advirtió sobre el volumen de operaciones sospechosas y citó casos de flujos masivos de fondo que facilitan el fraude y el lavado.
Proveedores de apuestas bajo nueva vigilancia
La Secretaría de Premios y Apuestas (SPA-MF) incluirá a proveedores y prestadores de servicios dentro de la supervisión del mercado de apuestas. La norma impedirá que un mismo proveedor atienda simultáneamente a operadores legales e ilegales; quien insista en hacerlo quedará vetado del mercado regulado. Las medidas buscan cerrar las lagunas que permiten a empresas internacionales seguir prestando servicios a operadores no autorizados.
Multas y sanciones se amplían a fintechs y bancos
El paquete incluye además disposiciones legales que amplían sanciones y responsabilidades: las multas por apuestas ilegales se extenderán a las fintech que procesen esas operaciones, y las instituciones financieras podrán responder por deudas tributarias de las casas de apuestas no reguladas.
Consultores y autoridades esperan que las iniciativas ayuden a canalizar la actividad ilegal hacia el mercado regulado y a recuperar la confianza de inversores nacionales e internacionales. “Con la implementación de estas iniciativas, se espera que el mercado esté depurado para mayo de 2026”, señaló el consultor Elvis Lourenço.
