Uno de los grandes desafíos globales a lo que nos enfrentamos es el lavado de activos, un delito cuyas condiciones pueden variar de una región a otra o incluso cambiar de país en país. En Colombia, instituciones como la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) se encargan de sistematizar y analizar información reportada por las empresas para prevenir y detectar posibles operaciones de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT) y sus delitos fuente. Sin embargo, el reto es aún más grande. El trabajo articulado de los actores públicos y privados será la clave para ganar esta batalla.
EN LA INDUSTRIA DEL ENTRETENIMIENTO
Los juegos de suerte y azar al ser un sector económico como cualquier otro también se encuentran vulnerable a riesgos como estos, pero el trabajo que se ha realizado en los últimos años lo coloca como un ejemplo a seguir. “Asociaciones, gremios y reguladores hemos logrado un cambio fundamental de lo que es la visión de esta industria. Hoy en día es una de las actividades más vigiladas”, aseveró Evert Montero, presidente de la Federación Colombiana de Empresarios de Juegos de Suerte y Azar (Fecoljuegos).
El sector no solo se ha modernizado, sino que ha incorporado todos los controles necesarios. En ese camino, existe un compromiso claro sobre el cumplimiento de las normas contra el lavado de activos. ¿Cómo se ven el futuro? El líder gremial está convencido que se generarán todas las condiciones necesarias al 2030 para que haya una inclusión financiera, en que predomine la confianza para la apertura de cuentas.
Además, existe un trabajo continuo y conjunto en la concientización de los empresarios sobre esta problemática y la necesidad de ser mucho más transparentes. “Los líderes gremiales nos hemos juntado y hemos entendido esta situación, pero sin lugar a dudas el apoyo de la UIAF nos ha permitido encontrar ese camino. A esto se le suma las sinergias entre el empresariado y, sobre todo, el papel que desempeñan los oficiales de cumplimiento”, afirmó.
ACTORES CLAVES
Los oficiales de cumplimiento contribuyen a la legalidad y transparencia de la industria del juego. Su labor además permite avanzar con la desestigmatización del sector para así sumar esfuerzos en una mayor inclusión financiera. Elizabeth Maya, presidenta de la Corporación Nacional de Empresarios de Juegos de Suerte y Azar (Cornazar), es la principal artífice en la creación de la Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Juegos Localizados y Novedosos (Asojul). “Es una institución que se ha comprometido, en primer lugar, a liderar procesos que generen una implementación adecuada del sistema de gestión de riesgo de juegos y, en segundo lugar, a capacitar y ayudar constantemente a ese grupo de oficiales en aspectos normativos y académicos”, explicó.
Así, con todo lo aprendido se permitirá su crecimiento profesional y mejorar el control, la prevención y la mitigación del riesgo de las empresas del sector. “La Asojul nació porque existía la necesidad de apoyar a los oficiales de cumplimiento, quienes se encontraban ansiosos de experiencia y necesitaban entender cuál era su labor y misión para que puedan darse cuenta de la magnitud de esta responsabilidad y compromiso”, precisó.
Destacó que los juegos de suerte y azar están agrupados por empresarios que quieren comprometerse con la legalidad y se cuenta con un marco normativo que se ha ido estructurando como un modelo que puede ser representativo con cualquier sector a nivel nacional o internacional.
ACTIVIDAD RESPONSABLE
Desde la Asociación Colombiana de Operadores de Juegos (Asojuegos) consideran fundamental la presencia del Estado como regulador para implementar todo tipo de modalidades que contribuya a hacer de esta industria una actividad transparente y responsable. “He tenido la doble experiencia de haber trabajado en el Congreso la implementación de toda legislación que le dio vida a este sector y que logró formalizarlo. Luego en los últimos años he participado como líder gremial en una actividad que resulta importante para el pueblo colombiano y muy particularmente para el sector de Hacienda Pública”, señaló Juan Carlos Restrepo, presidente de Asojuegos.
Explicó que su institución agrupa a empresas operadoras de apuestas permanentes, conocidas como chanche, que ha presentado una evolución por los avances en materia tecnológica. “Al suministrar la información en línea y en tiempo real se presentó una gran oportunidad para transformar esta industria, convertirnos en redes transaccionales multiservicios y ofrecer una omnicanalidad”, detalló.
Así, estos cambios permitieron implementar, primero, sistemas de prevención y, luego, un sistema de administración de riesgos muy profundo que se ha venido desarrollando en los últimos años.
FUTURO QUE PROMETE
Al igual que la mirada optimista del titular de Fecoljuegos, desde Cornazar y Asojuegos avizoran una industria más consolidada y abierta al mundo.
“Aspiro que contemos con un sistema de administración de gestión de riesgo estructurado, con una normativa clara y con el apoyo de Coljuegos, como entidad reguladora que nos vigila”, señaló Elizabeth Maya. En ese sentido, dijo esperar que se cuente con un gremio que sea reconocido tanto a nivel nacional como internacional, por hacer las cosas bien y por su innovación en compliance y en todos los productos y servicios que brinda. “Que los jugadores finales sepan que somos un sector que está cumpliendo”, afirmó.
Para Juan Carlos Restrepo, el sector va un paso adelante en lo que se refiere a la implementación del sistema de administración de riesgo. “Respecto a la prevención no será muy distinto a lo que hemos venido haciendo. Nos hemos ajustado a la norma y creemos que todo lo que evoluciona en materia tecnológica se seguirá implementando de igual forma”, enfatizó.
Proyectó que se contará con un sector más fuerte, que ofrezca mejores servicios a la comunidad y que ya esté bancarizado. Adelantó que se ha asumido el compromiso para que cada reunión que se organice cuente con la presencia de un representante de la UIAF. “Esto contribuye de una manera certera a estar actualizando los modelos de prevención LA/FT e identificar nuevas tipologías”, finalizó.
Las intervenciones de los tres líderes gremiales se dieron en el foro del Día Antilavado organizado por la UIAF Colombia.
