La gestión estructurada de datos define la capacidad operativa, reduce riesgos regulatorios y fortalece la sostenibilidad empresarial en mercados altamente supervisados.
Escrito por Márllury Valdez Ruiz
Abogada especialista en Derecho Corporativo, Tributario y Protección de Datos
Socia fundadora y Gerente General de Terry & Valdez Abogados Corporativos
En la industria de juegos de azar, los datos personales son parte esencial del negocio. Registros de clientes, transacciones, programas de fidelización y validaciones de identidad giran alrededor del dato, convirtiéndolo en un activo estratégico para conocer y fidelizar al cliente.
Su tratamiento involucra información de identificación, datos financieros, hábitos de consumo y validaciones vinculadas a prevención de lavado de activos, control de acceso y ludopatía. Por ello, el dato personal no solo es un activo estratégico que impulsa el negocio, sino también uno que puede generar riesgos legales, operacionales, reputacionales y financieros si no se gestiona adecuadamente.
A nivel global, la protección de datos ha evolucionado bajo distintos modelos regulatorios. Europa ha consolidado un estándar integral a través del Reglamento General de Protección de Datos, que ha influido significativamente en América Latina. Países como Perú, Ecuador, Brasil, México y Colombia han desarrollado marcos progresivamente alineados a estos estándares. Argentina cuenta con un régimen reconocido por la Unión Europea como adecuado, actualmente en proceso de actualización, mientras que Chile avanza hacia su modernización. Estados Unidos, por su parte, mantiene un enfoque sectorial, evidenciando que, aunque no existe un modelo único, la tendencia global apunta a un mayor control del dato.
En este contexto, la gestión de datos personales debe incorporarse en la toma de decisiones empresariales, impactando directamente en la sostenibilidad, la confianza del cliente y la competitividad del negocio.
Cinco preguntas que revelan el nivel de exposición regulatoria
La autoridad evalúa el cumplimiento, preliminarmente, mediante estas preguntas que identifican brechas en la gestión de datos, las cuales también permiten a las empresas medir su nivel de exposición y control.
• ¿Sabe qué datos personales recopila su negocio y para qué finalidades específicas?
• ¿Puede describir el flujo de esos datos desde su captación hasta su eventual eliminación?
• ¿Tiene identificadas las personas dentro de su organización que acceden a la información, sus niveles de acceso y el uso que le dan?
• ¿Ha identificado a todos los terceros que acceden a esos datos, las condiciones de acceso y si existen transferencias internacionales?
• ¿Cuenta con protocolos de atención de derechos de los titulares y de seguridad, y su personal está capacitado para aplicarlos?
Cuando estas preguntas no cuentan con respuestas claras, documentadas y operativas, surge la necesidad de fortalecer la gestión del dato dentro de la organización.
Procesos críticos y su impacto en la gestión de datos
Desde mi práctica profesional, al evaluar el nivel de cumplimiento en empresas del sector, advierto que las brechas no responden a mala fe, sino principalmente a la ausencia de una gestión integral del dato.
Los principales procesos donde se concentra la exposición son:
• Registro de clientes y gestión de la información.
Proceso altamente sensible por la naturaleza de los datos y su relación con obligaciones sectoriales como validación de identidad, control de menores, verificación de ludopatía y prevención de lavado de activos. La información suele almacenarse en diversos sistemas, lo que exige trazabilidad, control, gestión del riesgo y alineamiento con principios de legalidad, finalidad y proporcionalidad.
• Uso de datos en marketing y fidelización.
Proceso clave con alta exposición si no existe una adecuada gestión del dato y del consentimiento. Es frecuente el uso de información sin consentimiento actualizado, la integración de bases sin trazabilidad o su utilización para finalidades distintas a las informadas.
• Proveedores tecnológicos y tratamiento de datos.
Este proceso requiere delimitar accesos, contar con contratos que garanticen la confidencialidad y niveles adecuados de protección, supervisar medidas de seguridad y evaluar transferencias internacionales. La tercerización no elimina la responsabilidad.
• Gestión de derechos, incidentes y seguridad.
La empresa debe estar preparada para atender solicitudes de los titulares y responder ante incidentes. Esto exige procesos claros, responsables definidos y personal capacitado. Una gestión ordenada reduce riesgos legales, operativos y reputacionales.
• Gestión de datos personales de los trabajadores.
Proceso sensible por el manejo de información personal, familiar o de salud. El riesgo surge ante la falta de control en su acceso, uso o conservación. Su adecuada gestión exige definir finalidades, restringir accesos y garantizar la confidencialidad.
Cumplimiento normativo y gestión del dato personal
Cumplir con la normativa de protección de datos personales no se limita a contar con documentos. Implica gestionar el dato como un activo estratégico dentro de la organización.
Esto supone conocer su flujo, establecer controles, asignar responsabilidades, implementar medidas de seguridad y supervisar continuamente su tratamiento.
El estándar actual, tanto en Perú como a nivel internacional, se basa en el principio de responsabilidad proactiva, que exige no solo cumplir, sino poder demostrar ese cumplimiento. Este enfoque se materializa a través de la gobernanza de datos, entendida como un sistema de gestión que permite alinear el uso de la información con los objetivos del negocio, bajo criterios de control, seguridad y cumplimiento.
En tal sentido, la protección de datos no debe ser entendida como un asunto exclusivamente legal u operativo; su impacto alcanza la continuidad del negocio, la reputación, la confianza del cliente, la eficiencia operativa y la exposición a sanciones, generando un elemento diferenciador que otorga ventaja competitiva a la empresa que lo implementa. Por ello, la gestión del dato debe formar parte de la agenda de gerencia y directorio.
Reflexión final
En este contexto, la pregunta clave no es si las empresas cumplen formalmente la normativa, sino si gestionan el dato personal con control, trazabilidad y responsabilidad.
La diferencia entre una organización expuesta y una preparada no está en los documentos, sino en su capacidad de integrar la gestión del dato en su operación y toma de decisiones, a través de medidas estructurales, tecnológicas y legales que aseguren un tratamiento adecuado.
Governança de dados no jogo
A gestão estruturada de dados define a capacidade operacional, reduz riscos regulatórios e fortalece a sustentabilidade empresarial em mercados altamente fiscalizados.
Márllury Valdez Ruiz
Advogada especialista em Direito Corporativo, Tributário e Proteção de Dados,
Sócia fundadora e Gerente Geral da Terry & Valdez Advogados Corporativos
Na indústria de jogos de azar, os dados pessoais são parte essencial do negócio. Registros de clientes, transações, programas de fidelidade e verificação de identidade giram em torno de dados, tornando-os um ativo estratégico para conhecer e fidelizar o cliente.
Seu processamento envolve informação de identificação, dados financeiros, hábitos de consumo e validações vinculadas à prevenção à lavagem de dinheiro, controle de acesso e ludopatia. Por isso, os dados pessoais não são apenas um ativo estratégico que impulsiona o negócio, também podem gerar riscos legais, operacionais, de reputações e financeiros se não forem gerenciados adequadamente.
Globalmente, a proteção de dados evoluiu sob diferentes modelos regulatórios. A Europa consolidou um padrão integral através do Regulamento Geral de Proteção de Dados, que influenciou significativamente na América Latina. Países como Peru, Equador, Brasil, México e Colômbia desenvolveram marcos progressivamente alinhados a esses padrões. A Argentina conta com um regime reconhecido pela União Europeia como adequado, atualmente em processo de atualização, enquanto que o Chile caminha rumo à sua modernização. Os Estados Unidos, por sua vez, mantêm uma abordagem setorial, evidenciando que, embora não exista um modelo único, a tendência global aponta para um maior controle de dados.
Nesse contexto, a gestão de dados pessoais deve ser incorporada à tomada de decisões empresariais, impactando diretamente a sustentabilidade, a confiança do cliente e a competitividade do negócio.
Cinco perguntas que revelam o nível de exposição regulatória
A autoridade avalia a conformidade, preliminarmente, mediante essas perguntas que identificam brechas na gestão de dados, nas quais também permitem às empresas medir seu nível de exposição e controle.
• Você sabe quais dados pessoais sua empresa coleta e para quais finalidades específicas?
• Você pode descrever o fluxo desses dados, desde sua coleta até sua eventual exclusão?
• Já identificou as pessoas em sua organização que acessam informações, seus níveis de acesso e como elas as utilizam?
• Identificou todos os terceiros que acessam esses dados, as condições de acesso e se há transferências internacionais?
• Possui protocolos de atendimento de direitos dos titulares e de segurança, e sua equipe está capacitada para implementá-los?
Quando essas perguntas não têm respostas claras, documentadas e operacionais, surge a necessidade de fortalecer a gestão de dados dentro da organização.
Processos críticos e seu impacto na gestão de dados
Com base na minha prática profissional, ao avaliar o nível de conformidade em empresas do setor, alerto que as brechas não se devem à má-fé, mas sim, principalmente à ausência de uma gestão integral dos dados.
Os principais processos onde a exposição se concentra são:
• Cadastro de clientes e gestão da informação.
Processo altamente sensível devido à natureza dos dados e sua relação com obrigações setoriais como validação de identidade, monitoramento de menores, verificação de ludopatia e prevenção de lavagem de dinheiro. As informações são normalmente armazenadas em diversos sistemas, exigindo rastreabilidade, controle, gestão de riscos e alinhamento com princípios de legalidade, finalidade e proporcionalidade.
• Uso de dados em marketing e fidelidade.
Processo fundamental com alta exposição caso não haja uma gestão adequada de dados e de consentimento. É frequente o uso de informação sem consentimento atualizado, a integração de bases sem rastreabilidade ou sua utilização para fins diferentes dos declarados.
• Provedores tecnológicos e tratamento de dados.
Esse processo requer delimitar acessos, contar com contratos que garantam a confidencialidade e níveis adequados de proteção, monitorar medidas de segurança e avaliar transferências internacionais. A terceirização não elimina a responsabilidade.
• Gestão de direitos, incidentes e segurança.
A empresa deve estar preparada para atender solicitações dos titulares e responder a incidentes. Isso exige processos claros, responsáveis definidos e pessoal capacitado. Uma gestão regulada reduz riscos legais, operacionais e de reputações.
• Gestão de dados pessoais dos funcionários.
Processo sensível devido ao uso das informações pessoais, familiares ou de saúde. O risco surge da falta de controle sobre o acesso, uso ou armazenamento. Sua adequada gestão exige definir finalidades, restringir acessos e garantir a confidencialidade.
Conformidade normativa e gestão dos dados pessoais
Cumprir com a normativa de proteção de dados pessoais não se limita a possuir os documentos. Envolve a gestão de dados como um ativo estratégico dentro da organização.
Isso supõe conhecer seu fluxo, estabelecer controles, atribuir responsabilidades, implementar medidas de segurança e monitorar continuamente seu processamento.
O padrão atual, tanto no Peru quanto internacionalmente, baseia-se no princípio da responsabilidade proativa, que exige não apenas cumprir, mas também poder demonstrar essa conformidade. Essa abordagem se materializa através da governança de dados, entendida como um sistema de gestão que permite alinhar o uso da informação com os objetivos do negócio, sob critérios de controle, segurança e conformidade.
Nesse sentido, a proteção de dados não deve ser entendida como um assunto exclusivamente legal ou operacional; seu impacto se estende à continuidade do negócio, à reputação, à confiança do cliente, à eficiência operacional e à exposição a sanções, gerando um elemento diferenciador que propicia vantagem competitiva à empresa que a implementa. Por isso, a gestão dos dados deve formar parte da agenda da gerência e da diretoria.
Reflexão final
Nesse contexto, a pregunta fundamental não é se as empresas cumprem formalmente a normativa, mas sim se gerenciam os dados pessoais com controle, rastreabilidade e responsabilidade.
A diferença entre uma organização exposta e uma preparada não está nos documentos, mas na sua capacidade de integrar a gestão dos dados à sua operação e tomada de decisões, através de medidas estruturais, tecnológicas e legais que assegurem um monitoramento adequado.
